Lembrar. Reconhecer. Valorizar.
Proteja as relações por detrás de cada apólice.
O software de apólices gere coberturas. O software de contabilidade gere receitas. A Velvet Sage Gifts ajuda a gerir as relações humanas que protegem ambas.
RelaçõesRMaaS
Apólice Emitida
Uma nova apólice é emitida ou renovada.
Presente VSG Automático
Um presente curado e alinhado com a marca é enviado automaticamente.
Encanto do Cliente
O cliente sente-se genuinamente visto e valorizado.
Referência e Renovação
A lealdade converte-se em referências e retenção.
Crescimento da Agência
Relações compostas fazem crescer a carteira.
Um calendário soa. A Velvet Sage age.
O seu trabalho está 95% concluído no momento em que uma apólice é emitida. Os últimos 5% — o reconhecimento humano — é onde a lealdade se ganha ou perde. Nós fechamos esse ciclo, automaticamente.
"Um calendário soa; a Velvet Sage age. O seu trabalho está 95% concluído; a sua recompensa é duradoura."
O que a sua agência não tem de fazer
Inventário
Sem stock para manter ou gerir.
Procurement
Sem procurar o presente certo.
Escrita de notas
Sem cartões manuscritos para redigir.
Envio
Sem embalar, selar ou rastrear.
Upload Direto de CRM / Base de Dados
Traga a sua carteira de clientes em minutos. Mapeie os registos dos clientes — nível, data de renovação, fonte de referência e orçamento — e a Velvet Sage trata do resto. Sem novos logins para a sua equipa.
Arraste e largue a exportação do seu CRM (.csv)
Salesforce · HubSpot · Applied Epic · EZLynx
Pré-visualização — disponível no seu painel.
Alinhe o investimento com o valor da relação.
Nem todos os clientes merecem o mesmo gesto. A Velvet Sage segmenta a sua carteira para que o investimento siga o valor — protegendo margens enquanto aprofunda as relações mais estratégicas.
Essencial
Até €1.500 de prémio anual
Investimento sugerido em presentes
€25–€40 / marco
Core
€1.500–€5.000 de prémio anual
Investimento sugerido em presentes
€65–€85 / marco
Crescimento
€5.000–€15.000 de prémio anual
Investimento sugerido em presentes
€85–€165 / marco
Estratégico
€15.000+ / parceiro de referência chave
Investimento sugerido em presentes
€165–€400 / marco
O contacto regular com pequenos gestos de reconhecimento ao longo do ano é ideal: 2–3 vezes por ano, evitando que os clientes se sintam esquecidos e ignorados.
O Caso da Retenção — Setor de Seguros da UE
No setor de seguros da UE, a retenção de clientes de referência é, em média, 83%–84%. Contas que dependem apenas de renovações passivas ou automatizadas frequentemente veem a retenção cair para 60%–65% durante aumentos de preços significativos ou sinistros. Em contrapartida, a gestão de relações de alta interação eleva a retenção para 90%–95%, reduz a sensibilidade ao preço em 23% e aumenta o valor do ciclo de vida do cliente.
Métricas-Chave para Comparação de Retenção
Taxa de Retenção de Clientes (CRR)
Percentagem de segurados que renovam anualmente; modelos de baixa interação sofrem um défice de 15%–20% comparado com carteiras acompanhadas/geridas.
Net Promoter Score (NPS)
A gestão ativa de relações tipicamente gera um NPS positivo (+50 ou superior), correlacionando-se diretamente com uma taxa de renovação de 90%+.
Customer Effort Score (CES)
Pontos de contacto digitais e humanos de alta interação minimizam a fricção, onde experiências de baixo esforço impulsionam uma intenção de recompra de 94%.
Taxa de Abandono de Clientes
Carteiras passivas sofrem abandono acelerado quando surgem ofertas alternativas no mercado, dado que os clientes ficam presos pela "armadilha da inércia" em vez de verdadeira lealdade à marca.
| Métrica / Resultado | Interação Zero / Baixa | Alta Interação e GR |
|---|---|---|
| Taxa Média de Renovação | 60% – 68% | 90% – 95% |
| Impacto da Sensibilidade ao Preço | Alta; muda facilmente por poupanças mínimas | Menor; 23% mais tolerância a ajustes |
| Principal Gatilho de Abandono | Aumento do prémio sem contacto prévio | Fricção em sinistro não resolvido ou mau ponto de contacto |
| Taxa de Cross-sell / Upsell | Mínima / base transacional | 35% – 50% mais produtos por agregado familiar |
Fontes: Análises da Diretiva de Distribuição de Seguros da UE; relatórios de tendências do consumidor da EIOPA; benchmarks NPS da Bain & Company.
Cada presente, alinhado com a marca. Cada relação, protegida.
Pronto para sistematizar o reconhecimento?
Vamos mapear a sua carteira de clientes num motor de relações que renova, referencia e cresce — em piloto automático.